Rok 2019 byl ve znamení navýšení celkového zhodnocení od založení fondů před sedmi lety a přinesl zajímavé zhodnocení pro všechny účastnické fondy.

„Nejistoty sice byly na akciových trzích stále přítomné, ale v roce 2019 se reálně snižovaly, na což trhy reagovaly růstem. Pozitivní vliv měly také aktivity Evropské a Americké centrální banky, které dále pomáhaly snižovat tržní nejistotu a podpořily ekonomiku,“ vysvětlil vývoj Martin Vašek, generální ředitel ČSOB Penzijní společnosti.

Celkové zhodnocení dynamického účastnického fondu od jeho založení v roce 2013 přesáhlo 40 procent, vyvážený pak za stejné období zaznamenal pozitivní výkonnost téměř 22 procent. Tyto dva fondy jsou určené především odvážnějším klientům ochotným pro příslib vyšších zisků podstoupit větší riziko krátkodobých fluktuací cen. Jsou navrženy tak, aby v časech rostoucí ekonomiky zaznamenávaly velké zisky, které si dokáží z dlouhodobého hlediska udržet i přes výraznější poklesy v letech ekonomického poklesu či recese.

Na skvělých výsledcích fondů se v roce 2019 podílel fakt, že akciové trhy zažily silný růst. Důvodů bylo hned několik, mimo jiné se na tomto pozitivním trendu podepsala silná americká ekonomika, solidní korporátní výsledky nebo snižující se pravděpodobnost neřízeného brexitu a náznak obchodní dohody mezi USA a Čínou.

„Vývoj v posledních dvou letech je skvělým příkladem toho, proč je vhodné do svého zabezpečení v důchodovém věku pravidelně investovat.  Přestože v roce 2018 účastnické fondy zaznamenaly pokles, z dlouhodobého hlediska byly i nadále v zisku a v roce 2019 už si připsaly další výrazné zhodnocení,“ připomněl Martin Vašek.

Platí to i pro zbylé dva účastnické fondy, tedy pro garantovaný a konzervativní fond určené především pro klienty vyhýbající se riziku. Garantovaný fond v roce 2019 zhodnotil prostředky klientů o 1,72 procenta a od založení celkově o 1,88 procent. Konzervativní fond pak v minulém roce zaznamenal pozitivní výkonnost ve výši 2,15 procenta a jeho celkové zhodnocení od založení přesáhlo 5 procent.

V roce 2020 očekává ČSOB Penzijní společnost u svých účastnických fondů doplňkového penzijního spoření pokračování pozitivního zhodnocení. Účastnické fondy by měly profitovat z očekávaného pokračování příznivého vývoje české a světové ekonomiky, vyšších úrokových sazeb a aktivní správy portfolií.

Penzijní spoření formou čtyř účastnických fondů, které zohledňují vztah klientů k riziku, ČSOB nabízí od roku 2013.